רוב טעויות המס אינן נובעות ממורכבות מכוונת או מהסתבכות משפטית, אלא פשוט מחוסר מודעות. בכל שנה אלפי ישראלים משלמים יותר מדי מס או נקנסים שלא לצורך, רק כי לא הכירו את החובות והזכויות הבסיסיות שלהם מול רשות המסים. כדי לעשות סדר, ריכזנו את הטעויות הנפוצות ביותר – וכיצד להימנע מהן בצורה ברורה ופרקטית.
אי־עדכון נקודות זיכוי – הטעות שהכי קל למנוע
נקודות זיכוי הן הזכות הבסיסית ביותר של כל שכיר ועצמאי, אך רבים אינם מעדכנים אותן בזמן. לידת ילד, מעבר דירה ליישוב מזכה, לימודים אקדמיים או שירות מילואים ממושך – כל אלו מזכים בהנחות מס. כשלא מעדכנים, המשמעות היא תשלום מס מוגזם לאורך השנה.
הפתרון: לפחות פעם בשנה לבדוק מול המעסיק או באתר רשות המסים אם נקודות הזיכוי מעודכנות.
עבודה עם מספר מעסיקים – חובת תיאום מס
ישראלים רבים עובדים בשני מקומות במקביל ואינם מבצעים תיאום מס, מה שגורם לניכוי מס מקסימלי. אמנם ניתן לקבל החזר בסוף שנה, אבל בתקופה שבין לבין משלמים מס גבוה שלא לצורך.
הפתרון: לבצע תיאום מס דיגיטלי – תהליך קצר, מהיר ומיידי.
התעלמות מהכנסות "קטנות"
הכנסות משכירות, תקבולים חד פעמיים, רווחים משוק ההון או מכירה של מטבעות דיגיטליים – כל אלו מוגדרים אירועי מס. טעות נפוצה היא לחשוב שסכומים קטנים אינם דורשים דיווח. בפועל, גם סכום קטן עלול להפוך לאי־דיווח שמוביל לקנסות.
הפתרון: לתעד כל הכנסה ולהבין האם היא מחויבת בדיווח שנתי.
חוסר תיעוד מסודר – הבעיה שמובילה לקנסות
היעדר קבלות, טפסים או תיעוד של הוצאות מוכרות הוא אחד הגורמים העיקריים לדרישות תשלום מרשות המסים. עצמאים רבים מפסידים כסף על הוצאות מוכרות רק כי לא שמרו קבלות או לא רשמו אותן במועד.
הפתרון: מערכת תיעוד מסודרת – אפליקציה, קובץ מסודר או תוכנת הנהלת חשבונות.
אי־בדיקת זכאות להחזרי מס
ישראלים רבים זכאים להחזרים שנתיים אך לא מגישים בקשה, לעיתים במשך שנים. שינויי קריירה, הפסקות עבודה, תואר אקדמי או הפקדות לחיסכון – כולם יכולים לייצר החזר.
הפתרון: אחת לשש שנים לבדוק זכאות להחזרי מס. ניתן לבדוק לבד או בעזרת איש מקצוע.
בלבול סביב מס שבח ומס רכישה
במכירה או רכישת נכס נדל״ן מתרחשות טעויות רבות: חישובי שווי שגויים, התעלמות מפטורים, אי־פריסה של מס שבח ועוד. טעויות אלו עלולות לעלות עשרות אלפי שקלים.
הפתרון: תכנון מס מוקדם טרם חתימת העסקה ובדיקה של מועדי רכישות ומכירות קודמות.
היעדר תכנון מס לשכירים ועצמאים
תכנון מס אינו רק לעסקים גדולים. גם שכיר יכול לחסוך באמצעות הפקדות לקרן השתלמות, הפקדות לעצמאים, קופות גמל להשקעה ועוד.
הפתרון: תכנון מס שנתי ולא רק טיפול נקודתי כשהבעיה כבר מתרחשת.
